年間投資収益の計算方法

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ステップ
パート1/2：基礎を築く
パート2/2：あなたの年収を計算する
チップ
警告

年間投資収益の計算は、1つの目的で行われます。それは、有価証券のパッケージ投資の期間中に得られた未収収益率を調べることです。年間投資収益の計算に使用されるさまざまな式は気が遠くなるように思えるかもしれませんが、いくつかの基本的な概念に慣れれば、実際には非常に簡単に計算できます。

ステップ

パート1/2：基礎を築く

1 重要な概念をよく理解してください。 年間の投資収益率を見ると、知っておくべきいくつかの重要な用語に繰り返し出くわします。それらの概要は次のとおりです。
- 年間収益率：配当、利子、および獲得した利益を含む、1暦年の総投資収益率。
- 年間収入：1暦年未満または1暦年以上続いた期間のデータを処理することによって得られる年間収益率。
- 平均収入：ある期間に得られた平均収入。より長い期間に得られた総収入を計算し、それを（より短い）期間に均等に分散することによって得られます。
- 未収収益：再投資された利息、配当、および稼得利益を含む収益。
- 期間：特定の期間-受け取った収入が測定される日、月、四半期、または年。
- 経常利益：指定された期間にわたって測定された投資の総収益。
2 複利の計算の原則をよく理解してください。 複利はあなたがすでに持っている利益の増加です。預金に複利が発生する時間が長いほど、預金の成長が速くなり、年間ベースで大きな収益を得ることができます。（速度が上がるにつれてサイズが大きくなる丘を転がる雪玉を想像してみてください。）
- 最初の年に100ドルを投資し、100％を稼いだと想像してください。つまり、最初の年の終わりには200ドルになります。 2年目に利益の10％しか受け取らない場合、2年目の終わりまでに、200ドルにさらに20が追加されます。
- しかし、最初の1年間に50％しか稼げなかったと想像すると、2年目の初めには150ドルになります。 2年目の同じ10％の利益は、20ドルではなく、15ドルになります。これは、最初の例で得た20ドルよりも33％少ない金額です。
- 追加の例として、最初の年に50％を失い、残り$ 50があるとします。次に、元の金額を復元するためだけに100％の利益を上げる必要があります（$ 50の100％= $ 50、および50 + 50 = $ 100）。
- 利益の大きさとその受領のタイミングは、未収収入を計算し、それらが収入に与える影響を年間ベースで調査する上で大きな役割を果たします。つまり、年間ベースの収入は、受け取った収入または発生した損失の信頼できる指標とは見なされません。ただし、年間収益は、さまざまな種類の投資を比較するときに役立ちます。
3 時間加重収益率を使用して、再投資用に調整された収益率を計算します。 たとえば、数か月にわたる1日の降雨量または減量の算術平均を求めるには、算術平均を使用できます。あなたは学校でこの方法を学んだかもしれません。ただし、算術平均は、経常収入が他の種類の収入またはそれらの受け取りのタイミングに与える影響を説明するのに役立ちません。調べるために、時間加重幾何リターンを使用できます。（心配しないでください、この式を適用する方法を教えます！）
- すべての定期的な収入は相互に依存しているため、ここでは算術平均を使用できません。
- たとえば、2年間で100ドルの平均収入を計算するとします。最初の年に$ 100を獲得しました。つまり、最初の年の終わりまでに$ 200を獲得しました（100の100％= 100）。 2年目に50％を失いました。つまり、2年目の終わりまでに、100ドルになります（200の50％= 100）。これは、最初の年の初めに始めたのと同じ番号です。
- 算術平均を計算するときは、両方の収入を加算し、それらを期間数、つまり2年で除算します。その結果、あなたの平均収入は年間25％であることがわかります。しかし、2つの収入を比較すると、実際には何も稼いでいないことがわかります。年は互いにバランスが取れています。
4 あなたの総収入を計算します。 まず、考慮された期間の全期間の総収入を計算する必要があります。わかりやすくするために、口座からの入出金の形での取引がなかった例を使用します。総収入を計算するには、ポートフォリオの開始値と終了値の2つの数値が必要です。
- 最終コストから初期コストを差し引きます。
- 結果の数値を開始コストで割ります。結果の数は利益と見なされます。
- 問題の期間中に損失が発生した場合は、元の残高から期末の残高を差し引きます。次に、結果の数値を元の残高で割ると、負の値になります。（答えに負の数を追加しないために、最後のステップが必要です）。
- 最初に減算し、次に除算します。次に、総利益率を取得します。
5 このような計算にExcelの数式を使用する方法を学びます。 総所得比率の計算式=（証券ポートフォリオの最終値-証券ポートフォリオの初期値）/証券ポートフォリオの初期値。未収所得比率の計算式=度（（1 +総所得比率）、（1 /年））-1。
- たとえば、ポートフォリオの初期値が1,000ドルで、7年後の最終値が2,500ドルだった場合、計算は次のようになります。
  - 総所得比率=（2500-1000）/ 1000 = 1.5。
  - 未収収益率=度（（1 + 1.5）、（1/7））-1 = .1398 = 13.98％。

パート2/2：あなたの年収を計算する

1 あなたの年収を計算します。 総収入（上記を参照）を計算した後、次の方程式に結果を挿入します。年収=（1+収入）-1この方程式を解くと、期間全体の年収に対応する数値が得られます。
- 指数の数字「1」（括弧の外側の小さな数字）は、測定する単位、つまり1年を示します。より正確な答えが必要な場合は、365を使用して1日の収入を調べることができます。
- 「K」は、測定する期間の数を表します。したがって、7年間の収入を計算する場合は、「K」ではなく「7」を入力する必要があります。
- たとえば、証券の価値が7年間で1,000ドルから2,500ドルの間で増加したとします。
- まず、総収入を計算します：（2500-1000）/ 1000 = 1.50（150％からの収入）。
- 次に、年収を計算します：（1 + 1.50）-1 = 0.1399 = 13.99％年収。それで全部です！
- 数学の問題を解く通常の順序を使用します。最初に括弧内の手順に従い、次に指数を操作してから減算します。
2 半年ごとの収入を計算します。 ここで、7年間の半年ごとの収入（年に2回、6か月ごとに受け取る収入）を計算するとします。計算式は同じです。測定期間の数を変更するだけです。その結果、あなたは半年ごとの収入を受け取ります。
- この場合、14の半年期間があります-7年間は1年に2つです。
- まず、総収入（2500-1000）/ 1000 = 1.50（150％からの収入）を計算します。
- 次に、年間収益率を計算します：（1 + 1.50）-1 = 6.76％。
- 2を掛けるだけで年収に換算できます：6.76％x 2 = 13.52％。
3 年間等価を計算します。 また、より短い期間の年間等価を計算することもできます。たとえば、半年ごとの収入しかなく、年間の同等物を知りたいとします。計算式は同じです。
- 6か月で、有価証券の価値は1,000ドルから1,050ドルに増加しました。
- 総収入を計算することから始めます：（1050-1000）/1000=.05（6か月間の5％の収入）。
- ここで、年間等価がどのようになるかを知りたい場合（収益率と見越額が同じであると仮定）、次の手順に従う必要があります：（1 + .05）-1 = 10.25％年間収益。
- 期間の長さに関係なく、上記の式に従えば、いつでも結果を年収に換算できます。

チップ

年間収入を他の投資家と比較したり、パフォーマンス指標を比較したりするため、有価証券の年間収益を理解して計算できることが重要です。したがって、起こりうる為替リスクに精通し、さらに重要なことに、投資戦略の弱点を特定できるようになります。
このような方程式を簡単に解けるように、これらの計算を練習してください。練習すれば、これらの計算をすばやく簡単に行うことができます。
この記事の冒頭で述べたパラドックスは、投資の結果は、原則として、他の貢献の結果によって判断されるという事実の認識にあります。言い換えれば、市場での価格高騰の結果として被ったわずかな損害は、小さいがリスクのある利益よりも優れています。すべてが相対的です。